+7 (495) 981-44-11

Продукты

Онлайн-сервисы

О банке

  /  О банке  /  Официальная информация  /  Общие сведения  /  Политика противодействия легализации преступных доходов

Политика противодействия легализации преступных доходов

Политика ПАО «ОФК Банк» в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма направлена на достижение следующих целей, а именно:

  • реализация государственной политики в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в банковской сфере;
  • обобщение международного опыта в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для дальнейшего использования в своей деятельности;
  • недопущение вовлечения Банка (сотрудников Банка) в операции клиентов (схемы) с использованием банковских продуктов и услуг в качестве легальных инструментов, используемых для совершения незаконных операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;
  • защита деловой репутации Банка и клиентов Банка;
  • минимизация вероятности возникновения у Банка правового риска.

Для достижения вышеуказанных целей Банк руководствуется в своей работе следующими принципами:

  • обеспечение участия всех сотрудников Банка независимо от занимаемой должности в рамках компетенции в работе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • систематическое повышение квалификации (обучение) сотрудников Банка;
  • обеспечение единого подхода к организации внутреннего контроля в данной области в филиалах, отделениях Банка;
  • идентификация клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей (лиц, организаций, к выгоде которых действуют клиенты Банка);
  • отказ в открытии счета и (или) совершении операций в случае непредставления клиентом Банка необходимых документов (сведений) или представления недостоверных документов (сведений), а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
  • иные внутренние процедуры Банка в данной области.

Также ПАО «ОФК Банк» в соответствии с требованиями законодательства:

  • не открывает счета на анонимных владельцев;
  • не открывает счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя;
  • не устанавливает и не поддерживает корреспондентские отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территории государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;
  • не заключает договора банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
  • не имеет счетов в банках, зарегистрированных в государствах (территориях), не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

За координацию работы по реализации программ, разработанных в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма отвечает специальное должностное лицо Банка, назначенное Председателем Правления Банка.

Документы банка в целях соблюдения комплаенс - требований: